Dosen Investor

Untuk sebagian orang, konsultan keuangan merupakan salah satu hal yang mereka perlukan. Salah satu fungsi dari konsultan keuangan ini adalah membantu mengatur keuangan rumah tangga, bisnis maupun pribadi.

Walaupun sekarang sudah banyak aplikasi pengatur keuangan, namun masih banyak orang yang membutuhkan jasa konsultan keuangan untuk mengelola dan merencanakan penggunaan uang agar tepat sasaran.

Karena fungsinya yang sangat krusial, maka tidak heran jika banyak orang yang sangat hati-hati ketika akan memilih jasa konsultan keuangan. Untuk banyak orang, konsultan keuangan akan membantu mereka untuk mengatur kondisi keuangan. Nantinya, konsultan keuangan ini juga akan membantu untuk merencanakan kondisi keuangan mereka.

Lalu apa saja tips memilih konsultan keuangan agar kamu bisa mendapatkan konsultan keuangan terbaik?

1. Legalitas

Hal pertama dalam tips memilih konsultan keuangan adalah memastikan legalitas dari konsultan tersebut. Kamu tentu tidak bisa asal dalam memilih penyedia jasa konsultan keuangan. Maka dalam hal ini, melihat legalitas menjadi penting.

Penyedia jasa konsultan keuangan yang profesional tentu akan bisa menunjukan legalitas hukum yang mereka punya. Masalah legalitas ini juga akan membuktikan jika penyedia layanan juga memiliki kualitas. Hal ini karena untuk mendapatkan legalitas ini perlu penilaian dari pihak yang berwenang.

2. Tanyakan Sertifikasi

Hal lain yang juga bisa kamu lakukan sebagai tips memilih konsultan keuangan adalah dengan mempertanyakan masalah sertifikasi yang mereka punya. Biasanya masalah sertifikat ini juga akan menunjukan kemampuan apa saja yang mereka miliki.

Selain itu, dengan mempertanyakan sertifikasi ini juga kamu bisa melihat seberapa update mereka dengan ilmu baru. Dari sertifikasi yang mereka miliki ini juga kamu bisa melihat apakah penyedia jasa layanan konsultan keuangan ini cocok dengan apa yang kamu cari atau tidak.

3. Pahami Apa Yang Dibutuhkan

Hal yang harus kamu ketahui di awal adalah meskipun bernama konsultan keuangan, namun mereka juga bukanlah ahli dalam semua bidang keuangan. Ada konsultan yang handal dalam perencanaan keuangan, ada yang keahlian dalam masalah kredit, dan lainnya.

Itulah mengapa salah satu tips memilih konsultan keuangan adalah dengan memahami terlebih dahulu apa yang kamu butuhkan. Jika kamu butuh orang yang mampu merencanakan keuangan kamu di masa depan, maka kamu bisa mencari jasa konsultan keuangan yang ahli di bidang tersebut.

Dengan memahami apa yang kamu butuhkan terlebih dahulu, maka hal tersebut akan membantu memudahkan kamu untuk mencari jasa konsultan keuangan yang sesuai dengan apa yang kamu butuhkan.

4. Reputasi Jasa Konsultan Keuangan

Salah satu cara untuk melihat apakah jasa konsultan keuangan tersebut bisa kamu andalkan atau tidak adalah dengan melihat reputasi dari penyedia layanan tersebut. Hal paling mudah tentunya kamu bisa melihat sudah berapa lama mereka menyediakan jasa ini. selain itu, kamu juga bisa melihat siapa saja yang pernah menggunakan jasa mereka.

Jika kamu ingin lebih dalam maka kamu juga bisa melihat apa saja prestasi yang sudah mereka dapatkan, dan jika kamu juga penasaran hasil kerja dari jasa penyedia layanan tersebut, maka kamu juga bisa bertanya kepada klien yang pernah mereka tangani.

Kamu bisa bertanya tentang pengalaman mereka, lalu bagaimana hasilnya. Melakukan hal ini merupakan salah satu tips memilih konsultan keuangan agar kamu mendapatkan konsultan keuangan terbaik.

5. Jangan Ragu untuk Meminta Wawancara

Biasanya ketika kamu mencari jasa konsultan keuangan maka kamu akan mendapatkan banyak penawaran. Dan sebagai salah satu cara seleksi, maka kamu bisa bertemu mereka satu per satu dan lakukanlah wawancara.

Dalam sesi wawancara ini juga kamu bisa bertanya jasa seperti apa saja yang mereka tawarkan. Lalu siapa saja klien yang pernah mereka pegang dan bagaimana hasilnya? Kamu juga bisa bertanya mengenai latar belakang dari konsultan keuangan tersebut.

Dari sini kamu bisa menanyakan semua hal yang berkaitan dan yang kamu butuhkan. Kamu juga bisa menilai bagaimana kemampuan mereka dari sesi wawancara ini. Selain itu, pada sesi ini juga kamu bisa melihat apakah penyedia konsultan tersebut sesuai dengan apa yang kamu butuhkan atau tidak.

Manfaat lain dari melakukan wawancara ini juga adalah kamu bisa menilai seberapa hebat penyedia layanan tersebut. Ini juga bisa menjadi salah satu cara untuk kamu menambah keyakinan kamu untuk menggunakan konsultan keuangan tersebut.

6. Sesuaikan dengan Budget yang Dipunyai

Hal penting lainnya yang juga menjadi tips memilih konsultan keuangan adalah menyesuaikan dengan budget yang kamu punya. Dalam hal ini tentunya semakin kompleks jasa yang kamu butuhkan maka akan semakin mahal biaya yang kamu butuhkan.

Untuk itu, kamu juga perlu mendiskusikan layanan apa saja yang memang kamu perlukan. Selain itu, untuk masalah biaya ini juga kamu bisa mengkonsultasikan nya langsung dengan konsultan keuangan kamu tersebut.

Itulah beberapa tips memilih konsultan keuangan yang bisa kamu lakukan. Salah satu hal penting lainnya adalah cobalah untuk mencari beberapa kandidat.

Nantinya kamu bisa membandingkan mana kandidat yang memang sesuai dengan apa yang kamu butuhkan. Selain itu, dengan memilih beberapa kandidat juga kamu bisa membandingkan setiap layanan yang mereka punya.